Петима младежи на възраст между 19 и 25 години успяха да източат най-малко 120 000 евро чрез мащабна измама с онлайн банкиране. Престъпната група, състояща се от две жени и трима мъже, е използвала истински лични карти с подменени снимки, за да тегли кредити от чуждо име на територията на София.

Дигитална верификация с чужди данни

Схемата е действала безпроблемно през последните два месеца. Измамниците са подбирали жертвите си на случаен принцип, като все още се изяснява как точно са се сдобили с документите им за самоличност. След като разполагали с реалните данни, те поставяли свои собствени снимки върху картите и стартирали процес по онлайн банкиране.

Престъпниците качвали манипулираните документи в банковите приложения, преминавали успешно през алгоритмите за лицева верификация и дигитално одобрявали отпускането на средствата. След това парите били усвоявани чрез виртуални карти.

Разследване на столичната полиция

Сигналът към разследващите е подаден от една от ощетените банки, след което отдел „Икономическа полиция“ към Столичната дирекция на вътрешните работи (СДВР) и прокуратурата са поели случая. Заместник градският прокурор на София Десислава Петрова разкри детайли около мащаба на престъплението.

„Засега са доказани 4 кредита, всеки от по 30 000 евро. Последният не е усвоен докрай, тъй като групата била арестувана“, обясни Десислава Петрова.

Началникът на отдел „Икономическа полиция“ в СДВР Илко Благоев допълни, че вече има данни за изтеглен пети кредит от друга финансова институция, за който е образувано отделно производство. Той очаква общата сума на щетите да нарасне значително в хода на разследването.

Заплаха от осем години затвор

Иззетите фалшиви лични карти са били с изключително високо качество, което е затруднило дори експертите при доказването на измамата. Петимата задържани са с чисти криминални досиета до момента. Според българското законодателство те могат да получат до 8 години лишаване от свобода за тегленето на кредитите с измама, както и до 8 години за съставянето на фалшивите документи за самоличност.

Първоинстанционният съд ги е оставил за постоянно в ареста, но мярката подлежи на обжалване. Разследващите органи призовават всички граждани, които имат съмнения, че са станали жертва на подобна злоупотреба, незабавно да се свържат с полицията.